생활설계사, 노후 생활설계사, 하는일, 연봉은?

생활설계사, 노후 생활설계사, 하는일, 연봉은?

오늘은 생활설계사, 노후 생활설계사에 대해 알아보는 시간을 가져볼게요 :)

 

생활설계사

 

 

하는일

• 생활설계사는 보험가입대상자를 선정, 방문하여 각종 보험 상품의 종류와 특성을 설명하고 고객의 생활수준, 가족상황, 건강상태, 미래계획 등을 파악하여 적합한 보험 상품을 권유한다.
• 보험가입절차, 납입방법, 보험료 지급 방식 등을 설명하고 계약서를 작성한다.
• 성사된 보험계약은 영업점에 관련 서류를 제출하고 보험 청약자에 대한 보험증서 발송상황 확인 등의 사후 관리를 한다.
• 고객의 절세방법, 재산증식을 위한 효율적 투자 방법 및 보험 상품에 대한 상담 외 대출상담 업무를 수행하기도 한다.

 

 

적성 및 흥미

• 자신이 담당하고 있는 각종 보험 상품 및 서비스에 대한 지식을 가지고 있어야 하며 철저한 고객관리를 통해 고객에게 필요한 상품을 파악하여 소개ㆍ권유할 수 있는 분석력과 설득력이 요구된다.
• 최근 생활 설계사의 펀드 판매가 가능해짐에 따라 각종 금융 정보 및 펀드 상품 등에 대한 폭넓은 지식을 쌓는 노력이 필요하다.
• 고객을 상대하는 일이 많으므로 적극성, 친절함, 서비스 정신과 원만한 대인관계능력이 요구된다.

 

취업현황

• 입직 및 취업방법

  - 공채나 특채를 통해 보험회사에 채용된다.

 

• 고용현황

  생활설계사를 포함한 보험설계사 및 간접투자증권판매업의 종사자 수는 269,000명이며, 향후 10년간 고용은 연평균 0.4% 증가할 것으로 전망된다(자료: 2016~2026 중장기 인력수급 전망). 다만 홈쇼핑, 온라인, 방카슈랑스 등 보험상품판매 채널이 다양해지고 있기 때문에 생활설계사의 고용은 장기적으로 점차 감소할 가능성이 있다(자료: 워크넷 직업정보 2019년 7월 기준).

 

• 임금수준

  생활설계사를 포함한 보험설계사 및 간접투자증권판매업의 평균연봉(중위값)은 4436만원이다(자료: 워크넷 직업정보 2019년 7월 기준).

  *하위(25%) 3221만원, 평균(50%) 4436만원, 상위(25%) 5692만원

 

 

준비방법

• 정규 교육과정

  - 생활설계사가 되기 위한 학력, 성별, 나이 등의 제한은 없지만, 최근 직종의 전문화와 함께 외국계 보험회사는 나이 및 학력 조건을 제한하기도 한다.

• 직업 훈련

  - 보험회사내의 자체 연수과정이 있다.

• 관련 자격증

  - 관련 국가자격증으로는 금융감독원으로부터 보험개발원이 위탁받아 시행하는 보험중개사가 있다.
  - 보험중개사 자격은 생명보험중개사, 손해보험중개사, 제3보험중개사로 구분된다.

 

직업전망

- 생활설계사가 포함된 보험 설계사 및 간접투자증권 판매인의 임금은 평균에 약간 못 미쳤으나 복리후생은 좋은 것으로 나타났다.
- 일자리의 창출과 성장이 매우 활발하나 취업경쟁이 치열한 것으로 나타났다.
- 정규고용과 고용유지의 정도는 평균에 비해 낮아 취업 후 고용이 불안정한 편이다.
- 자신의 능력을 개발할 기회가 많고 능력에 따라 승진이나 직장의 이동이 수월한 편이다.
- 근무 환경이 쾌적하여 육체적 스트레스는 적은 편이지만 정신적 스트레스는 심한 편이다.
- 일정 수준의 전문지식을 필요로 하며 업무의 자율성 및 권한이 부여되는 편이다.
- 고용 시 양성평등이 잘 이루어지고, 연령에 따른 차별도 없는 편이다.